Що таке венчурні інвестиції: переваги та недоліки
Інвестування – чудовий спосіб захистити капітал від інфляції та накопичувати гроші. Але треба хоч трохи розбиратися в термінології. Один з найпопулярніших термінів – «венчурні інвестиції». Розберемося, що це таке, і чи варто вкладати гроші у такі інвестиції.
Термін «венчурні інвестиції»
Венчурними називають інвестиції в стартапи або в компанії з метою подальшого розширення бізнесу. Особливість венчурних інвестицій полягає у високих ризиках. Але це не значить, що інвестори вкладають гроші у збиткові проекти. Люди з досвідом уважно вивчають бізнес-план, щоб оцінити перспективи та ризики. І вкладають венчурні інвестиції тільки тоді, коли бачать потенціал для розвитку компанії.
Переваги венчурних інвестицій
Чому інвестори вибирають цей спосіб вкладення грошей:
- Можливість отримати великий прибуток. Потенційний дохід венчурних інвестицій у рази вище, ніж в інших активів. Але треба уважно ставитися до вибору проекта.
- Можливість не брати участь в управлінні компанією. При купівлі акцій їх володар отримує долю у компанії. Найчастіше він бере активну участь в управлінні діяльністю та розвитку бізнесу. Для венчурних інвесторів все набагато легше. Він може вкладати гроші через венчурні фонди та сторонні компанії. Таким чином, інвестор отримує пасивний дохід.
- Можливість стати володарем великої компанії у майбутньому. При грамотному підході до вибору активу при відносно невеликих вкладеннях інвестор може стати співвласником великого бізнесу.
- Податкові пільги. У багатьох країнах інвестори-початківці звільняються від податків на перші 5-7 років праці.
Недоліки венчурних інвестицій
У венчурних інвестицій існують і деякі мінуси:
- Великий фінансовий ризик. За статистикою 80-90% венчурних проектів виявляються збитковими.
- Необхідність спеціальних знань для вибору активу. Інвестор повинен розуміти тенденції ринку та знати про особливості роботи венчурних фондів. Тільки тоді вдасться вибрати проект, який принесе прибутки, а не збитки.
- Складності диверсифікації. Вибір венчурних інвестицій набагато менше, ніж інших активів. Тому інвестору складно скласти диверсифікаційний портфель лише з венчурних інвестицій. Краще розподілити капітал між різними видами активів. Тоді вдасться знизити ризики.
- Низька ліквідність. На початкових стадіях бізнесу складно продати актив. Це стає можливим лише тоді, коли він починає приносити прибуток.
- Високий поріг входу. Щоб вкласти гроші у венчурний проект, може знадобитися велика сума.
Не зважаючи на високі ризики, багато людей вкладає гроші у венчурні активи. Це пов’язано з можливістю отримати великий прибуток. Щоб знизити ризики, треба розподілити капітал між різними активами. Крім того, потрібно мати фінансову подушку безпеки.